الفوركس فضيحة 2015

فضيحة الفوركس: يجب على المجرمين ذوي الياقات البيضاء مواجهة السجن لا غرامات، ويقول خبراء المملكة المتحدة العقوبات المالية المتوقع أن تضرب البنوك البريطانية لتزوير الفوركس سوف تفعل القليل لمعالجة الجريمة المالية في مدينة لندن كما تواصل المنظمين إعطاء الأولوية للتمويل العالي على المواطنين العاديين، يحذر الخبراء . يمكن فرض غرامات على البنوك البريطانية مليارات في الأشهر المقبلة حيث يتابعها المستثمرون لتزوير أسعار صرف العملات الأجنبية (فوركس)، بعد تسوية الولايات المتحدة التاريخية يوم الجمعة. وكان بنك الاحتياطي الإسترليني وباركليز وهسك وجولدمان ساكس من بين تسعة بنوك عالمية وافقت على تسوية 1.3 مليار جنيه استرليني (2 مليار دولار) مع مستثمرين قاسيين تأثروا بالتلاعب بالسوق. ومن المتوقع ان تطلق قضية نيويورك المزيد من الفيضانات فى لندن، اكبر مركز تجارى للاسهم فى العالم. ويقول المحامون أن المستوطنات في المملكة المتحدة يمكن أن تصل إلى عشرات المليارات من الجنيهات. قضية قضائية في نيويورك يمكن أن تترك المصارف العالمية تواجه مطالبات مدنية في لندن وآسيا على أسعار العملات الأجنبية تزوير مداش رسالة القانون (ليتروفثيلاو) أغسطس 18، 2015 نيو إكونوميكس فونداتيون (نيف) كبير الاقتصاديين جوش Ryan - وقال كولينز إن السلوك المارقة داخل القطاع المالي مدفوعا بالحاجة إلى تحقيق عائدات عالية جدا على المدى القصير للمساهمين. وأعرب عن أمله القليل في أن العقوبات المالية لتزوير الفوركس سوف تولد الإصلاح الجذري والفرعي المطلوب لتنظيف القطاع المصرفي البريطاني. وقال ريان كولينز، الذى يركز عمله على الاصلاح المالى، ان الممولين المارقة يجب ان يواجهوا السجن. لدكوتو تضمين التغيير الحقيقي، والإدارة وكذلك لسكوروغو ترادرسرسكو أنفسهم تحتاج إلى أن تكون مسؤولة عن النشاط التلاعب المستمر من نوع رأينا في أسواق الفوركس وليبور، بما في ذلك التهديد بالسجن، رديقو قال رت. لدكوونليس هناك تغيير هيكلي للنظام المصرفي للحد من الحاجة إلى عوائد عالية جدا، على سبيل المثال عن طريق تفكيك البنوك الكبيرة جدا التي كانت مستمرة الجناة، والمشاكل التي لدينا حاليا من المرجح أن يعود. ردكو أوليفيا هاريس رويترز جويل بنجامين، وقال باحث مساعد في غولدزميثس ونيفرزيتارسكوس مركز أبحاث الاقتصاد السياسي، قال رت المملكة المتحدة غرامات لتزوير الفوركس دفع الجريمة المالية أعمق في القطاع المصرفي الظل. لدكوغولدمان ساكس والبنوك الأخرى تتحرك الآن إلى أكثر تطورا، وظائف غرفة الدردشة بعد دردشة التجار تجريم التجار مع ليبور وفضائح الفوركس، رديقو وأضاف. وقال بنيامين، وهو أيضا مناضلين لمقاومة ديون المملكة المتحدة، إن المناخ التنظيمي لمدينة لوندون هو الأقل قوة في جميع المراكز المالية العالمية الكبرى. لدكويفن على الرغم من أن الحديث قد تحول نحو عقد كبار المصرفيين مسؤولة عن الفشل، وملاحقة كبش من توم هايز كما لسكورينليغرادرسكو من فضيحة ليبور لا يبشر بشكل جيد كعصا ساحة من المسعى التنظيمي من قبل السلطات، رديقو. وشدد بنيامين على أن الغرامات التي تواجه المصارف لا تتصدى لجرائم ذوي الياقات البيضاء، وتضرب المساهمين حيث لا يزال المصرفيون غير مدنيين. ودعا إلى أن يكون كبار مديري البنوك مسؤولة عن الجرائم المالية، مع التأكيد على مثل هذا النهج لدكوسند رسالة واضحة لصناعة أن الغش لم يعد التسامح. ردكو تزوير الفوركس كان الأحدث في سلسلة من الفضائح تزوير معدل لإغراق القطاع المالي العالمي. وتآمر التجار الإجراميون في بعض البنوك الكبرى في العالم للتلاعب في السوق 5.4 تريليون يوم، في حين جعل الأرباح وسيم في هذه العملية. وقاموا بتزوير العملات الأجنبية عبر البريد الإلكتروني وغرف الدردشة عبر الإنترنت على حساب الشركات والمستثمرين الذين وضعوا الثقة بهم. ثم نقل التجار المارقة الحالات التي عززوا فيها أرباحهم، بينما ضغطوا على مديريهم للحصول على مكافآت أكبر. حتى الآن، فرضت الهيئات التنظيمية البريطانية والأمريكية على البنوك أكثر من 6 مليارات جنيه لتزوير العملات. وقد اقترح أن صناديق التحوط وصناديق المعاشات التقاعدية والمستثمرين الآخرين يمكن أيضا إطلاق قضايا ضد البنوك التي تثبت إدانتها بتزوير الفوركس في سنغافورة وهونغ كونغ. 5 البنوك الكبرى تدفع 5.4 مليار لتزوير العملات ضرب المنظمون الولايات المتحدة خمسة بنوك عالمية مع 5.4 مليار في العقوبات يوم الاربعاء لمحاولة تلاعب اسواق العملات الاجنبية لصالحها. سيتي جروب (C). باركليز (بكس). جب مورغان تشيس (جيم). و البنك الملكي الاسكتلندي (ربسبف) تم تغريمه أكثر من 2.5 مليار دولار من قبل الولايات المتحدة بعد ادانة مذنب للتآمر للتلاعب في سعر الدولار واليورو. البنوك الأربعة، بالإضافة إلى أوبس (أوبس). كما تم تغريم 1.6 مليار من قبل مجلس الاحتياطي الاتحادي، وباركليز سيدفع الهيئات التنظيمية 1.3 مليار أخرى لتسوية المطالبات ذات الصلة. عملت البنوك الأربعة الأولى ما وصفته "كارتيل" منذ عام 2007، وذلك باستخدام غرف الدردشة عبر الإنترنت واللغة المشفرة للتأثير على وضع مرتين يوميا من المعايير في محاولة لزيادة أرباحها. واشارت النائب العام الامريكى لوريتا لينش الى ان البنوك المذنبة شاركت فى عرض قاطع للتواطؤ وتداول سوق الصرف الاجنبى. وقال لينش أن المصرفيين تآمروا لإثراء أنفسهم على حساب عدد لا يحصى من المستهلكين والمستثمرين والمؤسسات في جميع أنحاء العالم. ورفضت التعليق على الاتهامات الجنائية الموجهة ضد موظفي البنوك، قائلة فقط ان تحقيقات وزارة العدل مستمرة. سوق النقد الأجنبي العالمي هائل ولكن ينظم بشكل خفيف. وقال المسؤولون ان التداول فى سوق سعر صرف اليورو دولار اكبر بخمس مرات من التداول فى جميع البورصات العالمية مجتمعة. وتمثل البنوك الأربعة التي أقرت بالذنب نحو ربع جميع الأنشطة في تلك السوق. البنوك الخمسة المشاركة في تسوية الأربعاء، بالإضافة إلى هسك (هسك) وبنك أوف أميركا (باك). قد دفعت الآن ما يقرب من 10 مليار دولار إلى السلطات في الولايات المتحدة وأوروبا من جانبهم في فضيحة النقد الأجنبي. هذه الأرقام غير المسبوقة تعكس بشكل مناسب هذه المؤامرة لالتقاط الأنفاس، وقال لينش. واعترفت شركة يو بي إس بأنها قد شاركت في ممارسات تجارية غير آمنة وغير سليمة في أسواق الصرف الأجنبي، كما أقرت بالذنب في أحد حالات الاحتيال على الأسلاك فيما يتعلق بمعدل الاقتراض بين البنوك في لندن، أو ليبور. وكان البنك قد أبرم في الأصل اتفاقا مع ليبور مع وزارة العدل الأمريكية في عام 2012، ولكن تم إنهاء اتفاق عدم المقاضاة بعد أن ظهر دوره في فضيحة النقد الأجنبي. وقالت انها ستدفع غرامة قدرها 203 ملايين تتعلق بتزوير ليبور. وقال اكسل ويبر رئيس بنك يو بي اس ان سلوك عدد قليل من الموظفين غير مقبول واتخذنا اجراءات تأديبية مناسبة. وقالت أوبس انها لا تواجه أي تهم جنائية تتعلق التلاعب في سوق العملات. إلا أن مشروع قانونها قد رفع بالفعل فاتورة ضخمة بسبب سوء سلوك السوق. وخلال العام الماضى وافقت على دفع 1.1 مليار دولار للسلطات فى الولايات المتحدة واوروبا للتعامل مع المراوغة فى النقد الاجنبى. ويعود ذلك إلى ما يقرب من 1.7 مليار عقوبات منذ عام 2012 تتعلق بمسبار ليبور. يتم تداول حوالي 5 تريليون دولار في سوق العملات العالمية كل يوم، معظمها في لندن. وتؤثر أسعار صرف العملات الأجنبية على أسعار السلع المستوردة وأرباح الشركات والعديد من الاستثمارات التي تحتفظ بها صناديق المعاشات التقاعدية وغيرها. فضيحة الفوركس: ما تحتاج إلى معرفته البنوك العالمية تعترف بالذنب في التحقيق الفوركس، وغرامة ما يقرب من 6 مليارات بواسطة كارين فريفيلد، ديفيد هنري وستيف سلاتر نيو يوركلوندون نيو يوركلوندون أقرت أربعة بنوك رئيسية مذنب يوم الاربعاء لمحاولة التلاعب في أسعار الصرف الأجنبي، مع اثنين والبعض الآخر، تغريم ما يقرب من 6 مليارات في مستوطنة أخرى في تحقيق عالمي في السوق 5 تريليون يوم. شركة سيتي جروب إنك (ن) و جبمورغان تشيس كو (JPM. N) و باركليز بلك (BARC. L) و أوبس أغ UBSG. VX (UBS. N) و رويال بانك أوف سكوتلاند بلك (RBS. L) اتهمتهم الولايات المتحدة وبريطانيا مسؤولين من الغش ببراعة العملاء لتعزيز أرباحهم الخاصة باستخدام دعوة فقط غرف الدردشة ولغة مشفرة لتنسيق صفقاتهم. كل ما عدا يو بي اس اعترف بالذنب للتآمر للتلاعب في سعر الدولار الأمريكي واليورو التي تم تبادلها في السوق الفوركس الفوركس. اعترف أوبس مذنب في تهمة مختلفة. تم تغريم بنك بانك أوف أميركا كورب (BAC. N) ولكن تجنب ادعاء مذنب على أعمال تجارها في غرف الدردشة. وقال النائب العام الامريكى لوريتا لينتش فى مؤتمر صحفى عقد فى واشنطن ان العقوبة التى ستدفعها جميع هذه البنوك الان مناسبة، نظرا للطبيعة الطويلة والفساد لسلوكها المناهض للمنافسة. وحدث سوء السلوك حتى عام 2013، بعد أن بدأت الهيئات الرقابية في معاقبة البنوك على تزوير سعر الفائدة المتبادل بين البنوك في لندن (ليبور)، وهو مؤشر عالمي، وتعهدت البنوك بإصلاح ثقافتها المؤسسية وتعزيز الامتثال لها. وفي المجموع، فرضت السلطات في الولايات المتحدة وأوروبا غرامة على سبعة بنوك أكثر من 10 مليارات دولار لعدم قيامها بمنع التجار من محاولة التلاعب بأسعار الصرف الأجنبي التي يستخدمها ملايين الأشخاص يوميا من بيوت الاستثمار التي تبلغ قيمتها تريليون دولار للسياح الذين يشترون العملات الأجنبية على عطلة. التحقيقات لم تنته بعد. ويمكن للمدعين العامين رفع دعاوى ضد الأفراد، باستخدام التعاون المصرفي الذي تعهد به كجزء من اتفاقاتهم. وتجري حاليا تحقيقات من جانب السلطات الاتحادية وسلطات الولايات بشأن كيفية استخدام المصارف لتداول العملات الأجنبية الإلكترونية لصالح مصالحها الخاصة على حساب العملاء. وظهرت المستوطنات يوم الاربعاء جزئيا لان وزارة العدل الامريكية اضطرت سيتيجروبس الوحدة المصرفية الرئيسية سيتيكورب، والوالدين من جبمورغان وباركليز وبنك اسكتلندا الملكي للاعتراف بالذنب لتهم جنائية الولايات المتحدة. وهذه هى المرة الاولى منذ عقود التى يعترف فيها الوالد او الوحدة المصرفية الرئيسية فى مؤسسة مالية امريكية كبرى بارتكاب تهم جنائية. وحتى وقت قريب، نادرا ما طلبت السلطات الأمريكية إدانة جنائية ضد والدي المؤسسات المالية العالمية، بدلا من ذلك استقرت مع شركات أجنبية أجنبية أصغر. الأمر الذي جعل من السهل على الحكومة والبنوك السيطرة على أي تداعيات على النظام المالي وعملاء البنوك. وتتفاوض البنوك المشاركة في صفقات الاستئناف على الإعفاءات التنظيمية لتجنب حدوث اضطرابات خطيرة في الأعمال التجارية يمكن أن تنجم عن المناشدات. وقد منحت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية تنازلات لشركة جي بي مورغان والبنوك الأخرى التي أقرت بالذنب، مما سمح لها بمواصلة أعمالها العادية للأوراق المالية. ومع قيام المدعين العامين والبنوك بطرق تمكن المؤسسات من الاستمرار في ممارسة الأعمال التجارية، أعرب المحللون عن قلقهم من أن تصبح الإدانات أكثر روتينية وتكلفة للبنوك. وقال جاريت سيبرغ، المحلل في شركة غوجنهايم للأوراق المالية، إن المشكلة الأوسع هي أن هذا يفسح المجال الآن أمام وزارة العدل لمحاكمتهم جنائيا على جميع أنواع التجاوزات. وقال المحامون ان الادعاءات بالذنب ستسهل على صناديق المعاشات التقاعدية ومديري الاستثمار الذين يتعاملون بشكل منتظم مع البنوك رفع دعوى قضائية ضدهم بسبب الخسائر الناجمة عن تلك الصفقات. وقال سيمون هارت، شريك التقاضي المصرفي في مكتب المحاماة في لندن ريك: "هناك بالفعل الكثير من الأعمال التي تجري وراء الكواليس لتقييم كيفية تقديم المطالبات، وسوف يتطلع أصحاب المطالبات المحتملون إلى الإعلان اليوم عن أدلة تدعم تحليلهم". سيتي السلوك التصحيحي - سيتيكورب الرئيس التنفيذي سوف تدفع 925 مليون، أعلى غرامة الجنائية، فضلا عن 342 مليون إلى الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي. وشارك تجارها في المؤامرة منذ كانون الأول / ديسمبر 2007 حتى كانون الثاني / يناير 2013 على الأقل، وفقا لاتفاق الاستئناف. وكان التجار في سيتي، جي بي مورجان والبنوك الأخرى جزءا من مجموعة تعرف باسم كارتل أو المافيا، والمشاركة في المحادثات اليومية تقريبا في غرفة دردشة حصرية وتنسيق الصفقات ومعدلات تحديد خلاف ذلك. وقال مايك كوربات الرئيس التنفيذي لمجموعة سيتي جروب في مذكرة للموظفين، والتي رأت رويترز أن سلوك البنوك كان محرجا. وقال كوربات انه يتعين اجراء تحقيق داخلي قريبا. وحتى الان تم اطلاق تسعة اشخاص. وقال أستاذ في كلية الحقوق بجامعة فرجينيا براندون غاريت الحالة الأخيرة مماثلة لسيتي أو جي بي مورغان، التي تنطوي على مؤسسة مالية أمريكية كبرى مذنب مذنب بتهم جنائية في الولايات المتحدة وكان دريكسل بورنهام لامبرت في عام 1989. وكانت حصة جي بي مورغانز من غرامة الجنائية 550 مليون، على أساس مشاركتها من يوليو 2010 حتى يناير 2013. كما وافقت على دفع مبلغ 342 مليون الاحتياطي الاتحادي. وقال جي بي مورجان تشيس إن السلوك الذي يقوم عليه تهمة مكافحة الاحتكار يعزى أساسا إلى تاجر واحد تم إطلاقه. وفي نيويورك، تراجعت األسهم في جي بي مورغان وسيتي جروب بنسبة 0،7٪ و 0،8٪ على التوالي. إذا كنت إينت الغش، أنت آنت تحاول بريتنز كان باركليز غرامة رقما قياسيا 2.4 مليار. وواصل موظفوها ممارسة ممارسات البيع المضللة على الرغم من تعهد الرئيس التنفيذي أنطوني جينكينز بإصلاح ثقافة البنوك ذات المخاطر العالية والمكافآت العالية. سوف موظفي المبيعات باركليز تقدم للعملاء سعر مختلف إلى واحد التي تقدمها تجار البنوك، والمعروفة باسم علامة المتابعة لزيادة الأرباح. وكان إنشاء علامات المنبثقة أولوية عالية لمديري المبيعات، مع أحد الموظفين لاحظ، إذا كنت إينت الغش، كنت إينت محاولة. وأطلق باركليز أربعة تجار في الشهر الماضي. وأمرت نيويورك بانكينغ لاوسكي المنظمة المصرفية بأن يقوم البنك بإطلاق النار على أربعة آخرين تم تعليقهم أو وضعهم في إجازة مدفوعة الأجر. وقد خصص بنك باركليز 3.2 مليار دولار لتغطية أي تسوية متعلقة بالعملات الأجنبية. وارتفعت أسهم البنك أكثر من 3 في المئة الى أعلى مستوى في 18 شهرا حيث رحب المستثمرون بإزالة عدم اليقين بشأن فضيحة الفوركس. وكانت شركة يو بى اس اول شركة تقدم تقارير عن سوء السلوك الى المسؤولين الامريكيين. واعترفت بالذنب وستدفع 203 ملايين عقوبة جنائية لانتهاكها اتفاق عدم الملاحقة القضائية بشأن التلاعب في سعر الفائدة المعياري لليبور، ويرتكز جزئيا على ممارساتها في النقد الأجنبي. كما أن بنك أوبس، أكبر بنك في سويسرا، سيدفع 342 مليون دولار إلى مجلس الاحتياطي الاتحادي على محاولة التلاعب بأسعار الصرف. وسيدفع البنك الملكي الاسكتلندي غرامة جنائية قدرها 395 مليون، و 274 مليون عقوبة على مجلس الاحتياطي الفدرالي. قام البنك المركزي الأمريكي بتغريم ستة بنوك لممارسات غير آمنة وغير سليمة في أسواق الصرف الأجنبي، بما في ذلك 205 مليون غرامة لبنك أوف أميركا. كانت عقوبة أوبس أقل من المتوقع، وساعدت أسهمها ترتفع إلى أعلى مستوياتها في ستة أعوام ونصف. وقد جعل التحقيق العالمي في التلاعب في أسعار صرف العملات الأجنبية سوق الفوركس غير المنظم إلى حد كبير على المقود أكثر تشددا وتسارع دفعة لأتمتة التداول. وكانت السلطات في جنوب افريقيا اعلنت الاسبوع الماضي انها فتحت تحقيقا خاصا بها. (تقارير إضافية من ليندساي دونزموير وسارة لينش في واشنطن، جوشوا فرانكلين، كاثارينا بارت وأوليفر هيرت في زيورخ الكتابة من قبل كارمل كريمينز وكارين فريفيلد التحرير من قبل جين ميريمان، روث بيتشفورد، سويونغ كيم، جيفري بينكو وليزا شوماكر)